La FSA extenderá su investigación in situ a la empresa matriz de Prudential.
La Agencia de Servicios Financieros ampliará su investigación actual para llevar a cabo una inspección in situ de la empresa matriz de Prudential Life Insurance Co., cuyos empleados defraudaron a los clientes pagándoles grandes sumas de dinero, ya en abril.
Si la nueva investigación determina que la empresa matriz, Prudential Holdings of Japan Inc., tiene una responsabilidad significativa, las sanciones administrativas, como una orden de mejora empresarial, podrían extenderse también a la empresa matriz.
El regulador financiero del gobierno lleva a cabo una inspección in situ de la filial de Prudential Life desde finales de enero. La FSA está examinando cuestiones como una cultura excesivamente centrada en el rendimiento que ha propiciado malas prácticas y una supervisión laxa del personal de ventas.
También examina dónde reside la responsabilidad de la dirección y qué medidas son necesarias para evitar que esto vuelva a suceder, en lo que respecta a la filial.
Según funcionarios de la FSA, es posible que Prudential Holdings estuviera al tanto de algunos problemas que ocurrían en su filial, pero no impulsó de forma proactiva reformas efectivas.
Sin embargo, como empresa matriz, tiene la responsabilidad de tomar la iniciativa para garantizar que su filial establezca un marco de cumplimiento sólido.
La FSA ha decidido investigar si Prudential Holdings ha cumplido adecuadamente con su función de supervisión, examinando la responsabilidad de supervisión de la empresa matriz.
La agencia está considerando sanciones administrativas, incluyendo una orden de mejora empresarial, contra la filial. Dependiendo del resultado de las próximas inspecciones, Prudential HD también podría enfrentar medidas disciplinarias.
En octubre, Motofusa Hamada, expresidente y director ejecutivo de Prudential Holdings, renunció a su cargo. Esta renuncia se interpreta como un acto de facto de asunción de responsabilidad en la serie de escándalos financieros.
Sin embargo, la empresa no ha revelado públicamente los motivos de su dimisión, lo que ha suscitado preocupación sobre su enfoque de gobierno corporativo.
La filial anunció el 16 de enero que 107 de sus empleados actuales y antiguos habían estafado, entre 1991 y 2025, a 503 clientes mediante inversiones ficticias o préstamos sin devolver.
La cantidad total de dinero obtenido ilícitamente asciende a aproximadamente 3,14 millones de yenes (20 millones de dólares), gran parte del cual no ha sido devuelto.
Además, se han dado casos en los que 69 empleados, tanto actuales como antiguos, infringiendo las normas internas, presentaron clientes a empresas de inversión y recibieron sobornos de estas entidades.
La empresa suspendió voluntariamente sus actividades de venta durante 90 días a partir del 9 de febrero. Durante este período, declaró que estaba trabajando en la revisión de su sistema de compensación y en la capacitación de su personal de ventas.
(Este artículo fue escrito por Shuhei Shibata y Toshiki Horigome.)
